今年以来，农发行莆田市分行全面落实反洗钱相关法律法规、人民银行反洗钱管理要求和农发行各项规章制度等，贯彻“落实风险为本，坚持勤勉履责”的反洗钱工作理念，不断加大反洗钱工作力度，持续完善反洗钱工作，提高风险防控能力、管理水平和服务水平。

突出重点任务，开展反洗钱专项治理。为认真配合人民银行反洗钱检查，推进反洗钱各项制度规定落实到位，该行在今年3月起开展了反洗钱专项治理工作。该行深刻认识到此次执法检查是人民银行对农发行反洗钱工作的一次“全面体检”，也是一次“考试”和成果“检验”。通过反洗钱专项治理工作，完成同省跨市、同市跨县及同县三类“一户多码”问题客户整合；清理了长期不动久悬结算账户；以反洗钱执法检查的重点和罚点为指引，以客户为主线，对全行反洗钱业务实施穿透式、流程式检查。

持续查缺补漏，深化各项督导检查。一是积极配合上级行反洗钱督导检查。对于检查督导发现的问题，做到边查边改、立查立改，采取有效措施防控洗钱风险，全面提升反洗钱工作质效。二是坚持按季开展全面自查。充分运用反洗钱工作检查整改机制，每季初对上季度全行反洗钱工作进行为期1个月的全面检查，年初对上一年度全行反洗钱业务进行全面检查。认真组织开展反洗钱工作自查，分析困难，剖析根源，明确整改措施。通过不断地“回头看”审视阶段性工作开展情况，不断总结，查缺补漏，逐步提高反洗钱工作能力。

坚持多措并举，切实加强宣传培训。一是开展常态化网点宣传。该行筑牢柜面网点宣传主阵地，以反有组织犯罪法实施和反洗钱警示为重点宣传内容，在营业网点通过LED电子显示屏滚动播放宣传标语，摆放公益宣传资料供客户观看、取阅，宣传普及反洗钱、反有组织犯罪、防范非法集资、涉黑涉恶、“校园贷”“套路贷”、禁毒等相关案例。二是积极探索多样化宣传渠道。开展“守红线  明底线，反诈骗  筑防线”党日活动，组织全行党员员工一同观看电影《孤注一掷》，通过电影情节生动还原现实诈骗及洗钱案例，揭示骗术手法和洗钱行为，提升了员工反诈反洗钱意识。组织青年员工走进湄洲岛、城厢区常太镇、龙桥社区、荔城区荔林水乡、秀屿区土海湿地公园等地开展户外宣传。通过张挂宣传横幅，设立宣传台，向当地来往群众分发宣传折页，针对重点人群、重点领域讲解案例，注重提高老年人和青少年风险防范意识，强化了当地村民防范非法金融及洗钱犯罪的意识与能力。三是开展反洗钱“一把手”授课。该行主要负责人以《守正创新  踔厉奋发  推进反洗钱工作上新台阶》为题，围绕“体系介绍，提升认识”、“突出重点，强化落实”、“全面阐述，提出要求”三个层面，明确政策形势，阐释履职需要，细化履职内容，强调思维转变，剖析问题根源，引导全行员工进一步树立反洗钱意识，明确工作内容，提升履职责任心，推动员工守正创新，踔厉奋发。四是拓宽培训渠道，组织新入行员工积极报名参加2023年金融业反洗钱线上培训，确保反洗钱岗位人员均取得反洗钱岗位培训证书，切实提升反洗钱工作人员的知识储备和业务素质能力。（文/陈昕）