来源:改革网作者:王远丽时间:2025-10-11
2025年以来,盐城盐都支行高度重视私人银行客户的维护与拓展,围绕私人银行金融业务精准发力,私银客户实现快速增长,私银客户金融资产快速提升。
一、高层营销,带头作为。该行常态化落实“高端客户高层定期拜访维护”模式,支行按月召开私银及代发专业会议,推动私银业务发展;支行行长带队营销,在重要节日、关键节点拜访私银客户,通过公私联动提升私银业务拓展,有力推动私银客户增长及金融资产提升。
二、分层维护,主动作为。该行精准落实“重点核心客户专人提质”模式,由网点负责人落实网点重点核心客户管户模式,对于高净值客户、临界客户按月汇报维护提升措施及进度,需支行协助的,支行组队维护,进一步细化客户维护措施及资产增长路径。
三、多层联动,有效作为。该行多次举办私银客户联谊活动,细致落实“高贡献度客户增加黏性”模式,支行在春节等重要节日及资金归集重要节点举办场景化的联谊活动及讲座,通过高效多频活动增加私银客户黏性。
四、精准施策,担当作为。该行深入了解客户的资产组成及业务背景,精准做到“KYCD”,为客户资产精细化配置提供方案。6月份,通过银票互动、保险理财基金配置成功挖转头部客户他行资金5000万元,进一步提升了私银客户在我行资产份额。
下一步,该行将继续加强私银客户的维护拓展工作,做大私银客户群及资产的“蓄水池”,进一步提升私银客户对支行业务发展的贡献度。(王远丽)