□ 孙嘉煜

高速发展的中国正在源源不断地产生更为庞大的社会财富，社会个人财富的增长成为财富管理行业发展的强力引擎，私人财富管理正迎来黄金发展时期，而私人理财师在这一行业浪潮中自然扮演着重要角色。而今天介绍的主人公，就是—位在金融界叱咤风云的铁娘子，她有着国内高等学府和海外留学的教育背景，曾先后在多家跨国银行担任要职，为数以万计的高净值客户提供专属财富管理服务，她就是现任瑞士银行香港分行经理林岳女士。

当前如何理好财，使之不断保值、增值，发挥更大的作用已经成为越来越多逐渐富裕起来的高净值人群所共同关注的话题。作为已在高端私人财富管理行业耕耘19年的林岳来说，对这个话题拥有足够的话语权。林岳精通金融、法律、信托、产业基金等数门专业知识，具备优秀的人际交往能力和过硬的业务能力，以其卓越的业绩表现和专业的服务精神，深受高净值客户的信赖和认可，被誉为高端私人财富管理领域的一块“金字招牌”。

2002年，从英国曼彻斯特商学院归来的林岳，进入了汇丰银行（中国）有限公司，先后担任上海中心支行个人关系经理、上海中心支行行长和上海分公司区域总经理等职，致力为高端客户提供一体化、专业化、个性化的财富管理服务。2008年，在担任上海区域总经理期间，林岳大胆推出专为资产在1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行业务，并创造性地提出“螺旋提升四步工作法”，根据客户的风险偏好、财富目标，运用“全球资产配置模型”，为私人银行客户量身定制全方位、个性化、私密性的综合财富管理规划，包括基金、股权、债券、外汇、保险等多品种的投资组合建议，并在法律、税务、会计等方面给予客户专业的参考意见，真正做到了站在客户角度考虑问题，急客户所急，想客户所想。

基于林岳所倡导的精细化管理和创新性工作方法，上海分公司的高端客户私人资产管理业务创下了占比当地同业30%市场份额的骄人业绩。她所带领的团队所管理的客户覆盖医药，科技，教育，传媒，电力，交通，通信，房地产，化工等多个领域，这在当时尚不算成熟的国内高端私人财富管理行业来说，不得不说是一个奇迹。林岳本人也因卓越的业绩表现多次获封“菁英汇”奖“Certificate of Outstanding Performance”等奖项。

在汇丰银行沉淀15年，林岳积累了丰富的私人财富管理经验，并拥有了一大批忠实的客户群体和广泛的人脉。2017年，在事业正处于巅峰时刻的林岳毅然辞去了汇丰银行的高薪职位，这一次，她的目标是全球领先的财富管理机构——瑞士银行香港分行。

新的工作环境和身份角色，不变的是所服务的对象。林岳目前所服务的客户大多为上市公司的CEO或大股东等高净值人群，其中不乏大众所熟知的社会名流和成功人士，他们大部分是跟随中国改革开放发展起来的富裕阶层。林岳从沟通中了解到他们对于“怎么赚钱”很有心得，但是对于“怎么管钱”却并不在行。他们积累了巨额财富，由于不善管理导致财富大幅缩水的案例比比皆是，令人惋惜。“因此，他们希望有理财方面的专业人士帮忙打理自己奋斗多年的财富，以实现保值增值、财富传承的目的。”林岳说。

在深入研究、分析一、二级资本市场的基础上，林岳立足于多年的财富管理经验，根据客户所在的行业周期待点、现有资金情况、流动性需求、投资风险偏好和家庭结构，为客户量身提供资产配置建议，帮客户做好理财规划，一步一步扎实推进。目前她所管理的客户资金规模高达几亿美元，资产回报率在10%左右，出色的业绩表现和专业高效的服务，让林岳在广大高净值客户群体中拥有良好的口碑和声誉。

一分耕耘，一分收获。在私人财富管理领域奋斗多年，林岳用非凡的实力赢得了整个行业和业界同仁对她的认可和赞许，她先后在第四届中国金融发展峰会暨中国产融经济人物盛典中荣获“中国金融投资最具影响力人物”奖和第五届全球投资峰会“中国金融投资突出贡献奖”。成绩和荣誉的加冕，以及客户对她的信任，让林岳清晰的感受到肩上的责任和使命，她一直在思考如何能做得更好，如何能为客户提供更高阶的产品以及服务。

时至今日，尽管已在高端私人财富管理领域取得了诸多辉煌的业绩和成就，但林岳并非止步于此。未来，她不仅致力将客户资产最大限度地保值、增值，更应致力帮助客户树立全新的投资理财观念，为客户提供超预期服务，协助客户在更广泛领域更大限度发展，这才是她今后工作努力的方向所在。