今年以来，中国农业发展银行石河子兵团分行持续压紧压实反洗钱工作主体责任，推动形成职责明确、相互协调、有效配合、形成合力的工作格局，进一步提升反洗钱工作质效。
以“学”为先导，夯实理论基础。利用全行集中学习日组织员工深入学习反洗钱相关制度文件，提升全员对反洗钱工作形势的认识，推进反洗钱工作更加规范化。开展反洗钱保密培训、签订反洗钱保密承诺书，从严履行反洗钱法定义务。组织开展反洗钱“靶点”整固培训，进一步提高反洗钱人员专业履职能力。组织开展反洗钱典型案例剖析，深刻剖析新型金融犯罪的特点、手段和危害，强化洗钱风险防范意识，提高全员风险防控能力。
以“做”为根本，细化实践运用。制定反洗钱工作实施方案、检查方案，建立全面覆盖、职责清晰、协同高效的组织架构。客户经理聚焦客户身份识别和风险等级评定，对新开客户严格把关、对存量客户动态管理，守好反洗钱工作第一道防线。临柜人员关注大额和可疑交易识别，及时处理案例协查、补录等业务，加强日常分析和管理，有效防范洗钱风险。内控合规部反洗钱人员每日登陆系统，及时监测系统业务，确保反洗钱工作稳步运行。
以“改”为动力，巩固整治成果。定期对反洗钱业务各环节开展“地毯式”自查自纠，结合总分行相关通报，围绕受益所有人识别、客户持续尽职调查、可疑交易报告管理、反洗钱系统人员配置等方面进行重点自查，发送反洗钱问题整改提示函，制定问题整改台账，落实整改时限，组织整改验收，确保整改有效落实，不断提升反洗钱工作质效。
反洗钱工作是一项日常性工作，下一步，该行将继续加大反洗钱工作力度，以强化全员反洗钱合规意识与履职能力为目标，加强宣传教育培训，夯实反洗钱基础管理水平，为全行业务发展提供有力保障。
（丁筱婧）中国改革报李振峰报道
