中国保险行业协会规范执业失信行为识别、立案调查等工作流程
本网讯 记者何玲报道 中国保险行业协会日前发布《保险销售从业人员执业失信行为认定指引》（以下简称《指引》），明确了保险行业销售从业人员（以下简称“销售人员”）五大类60余项执业失信行为的特征描述，理清了认定主体的职责范围，规范了执业失信行为识别、立案调查、审定及复议等一系列工作流程，提出了执业失信行为记录在销售人员诚信管理中的应用机制。
据介绍，该标准的制定是基于当前销售人员诚信自律管理实际需要，对销售人员执业失信行为的分类界定、认定程序和执业失信行为记录的管理及应用等内容进行规范，对健全公司内控和行业自律制度机制、指导地方协会开展相关自律工作、解决保险行业销售市场乱象有重要意义。
根据《指引》，执业失信行为依据销售人员执业失信行为对客户、保险公司和保险中介机构利益带来的损失，或对行业、保险公司和保险中介机构的形象造成负面影响，主要分为五大类：越权行为类，销售人员在执业过程中，从事超越授权范围的行为，包括未经所属保险公司、保险中介机构和客户授权以及在授权终止后仍然实施的行为；不当销售类，销售人员在销售过程中，通过采取欺骗、诱导、隐瞒等方式获取或输出不当利益并造成客户、保险公司和保险中介机构利益受损等行为；违约招募类，销售人员在进行人员招募及行业流动过程中，存在隐瞒、欺骗、输出、获取不当利益等行为；不当业务活动类，销售人员在日常业务活动中，存在恶意作假、套取利益等行为；其他类，包括在执业过程中违反刑法规定、有与履行职务相关罪名的行为等。
《指引》还进一步明确组织、参与“代理退保”活动的执业失信行为，主要包括：将客户信息提供给第三方从事“代理退保”；以“全额退保”等为幌子误导客户，怂恿客户退保并从中获取利益等；参与、教唆、指使、诱导客户编造理由、伪造证据、提供虚假信息进行恶意投诉、诬告等。
中国保险行业协会相关负责人表示，《指引》的发布，有利不断引导销售人员诚信、合规展业，为广大消费者提供全方位、高品质的服务，满足消费者日益增长的多样化、复杂化保险需求。